近日，湖北蕲春农商银行工作人员凭借敏锐的观察力和专业的反诈技能，成功拦截一起精心伪装跨地区涉诈案件，该行员工以高度的责任感和精湛的业务能力，为群众守住了“钱袋子”，及时挽回经济损失3万余元。
3月21日上午，60岁的叶女士来到蕲春农商银行营业部，要求办理31600元取现业务，看似寻常的业务办理，却在柜员的专业审视下显露出诸多破绽。“当时系统显示客户该笔资金是刚通过网银转入，这与客户平时每月数百元交易规模形成强烈反差。”柜员事后回忆道。当询问资金来源时，叶女士支支吾吾地声称是“侄子”向其归还购车的借款，柜员随即开展深入核查，叶女士也无与其“侄子”的聊天记录，连手机号最基本的备注也没有。该营业部柜员让叶女士拨通与其联系人的电话，发现号码归属地也为异地，在了解联系人姓名后，巧妙用方言测试，却发现对方根本不知所云。转账验证显示汇款方信息与提供资料也不相符。
面对重重疑点，该营业部工作人员对该笔资金实施临时管控，将该情况报告给了运营服务部和当地反诈中心，叶女士见取款受阻，匆匆离去，企图更换网点、时间，转变身份、风格再次尝试。然而，她的一举一动早已纳入蕲春农商银行的反诈监测系统。
4月1日下午，戏剧性的一幕在蕲春农商银行农区网点马畈支行上演。叶女士再次现身，“存款自愿、取款自由，卡里有钱凭什么不让我取！”理直气壮地大声质问道。但经验丰富的柜员沉着应对，双手接过银行卡对客户反映的情况进行仔细核实，耐心询问取款用途。叶女士气冲冲地说：“要你们管什么，我卡的钱，我想怎么用就怎么用，快把31600元取出来。”
经查询发现，叶女士资金流水曾存在网银跨行小额快进快出测试行为，随后大额转入后要求取现，极符合“洗钱”规律。该支行柜员见状迅速将信息通过内部系统传至运营主管，经运营主管复审立马启动反诈预案并联系警方，该支行行长立即赶到柜面现场安抚客户，表示正在处理取现业务，请叶女士稍等片刻以争取时间稳住客户。随即两名警察抵达现场，在警方的查实后，叶女士确系涉案人员的同伙并将其控制。
近年来，蕲春农商银行着力构建“科技监测+人工审核+警银联动”全方位反诈防护体系，已成功拦截多起诈骗洗钱案件；通过常态化反诈业务培训，提升员工识别和处置能力，让每一位员工都炼就了一双“火眼金睛”。
作者：郑博博 洪晨 李文琪
作者单位：湖北蕲春农商银行
